随着我国经济的持续快速发展和人们生活水平的不断提高，投资理财日渐成为人们重要的经济活动。中国加入世界贸易组织，社会经济生活发生了重大变化，中国人的财富观念正在逐步形成，个人理财策划日显重要。个人、家庭理财是现代新型的个人金融服务与投资理财方式，在西方发达国家这种理念已深入到每个家庭和社会大众，成为金融业务体系中主要的创利来源之一。因此，掌握一些理财知识已成为人们的基本需求。 时代在更新，观念亦不能落后。